私募顶格罚单落地，钱被挪用多年才曝光，监管漏洞比想象中大 浙江优策公司最近被证监会处罚，罚款金额达到2100万元，三位负责人合计被罚1400多万元，公司老板被终身禁止进入证券市场，基金业协会也撤销了这家公司的私募牌照，这次事件在私募行业里属于首次出现，处罚金额最高，相关人员受到的惩罚也最严厉。 他们所做的事情并不新鲜，就是把投资人的钱悄悄转走，有的进了自己口袋，有的给了有关系的公司，对外却一直说收益稳定、数据好看，这种操作不是一次两次，而是常年这么干，合规部门基本不起作用，投资人完全被蒙在鼓里，我觉得这种披着专业外衣的骗术，比直接抢钱更可怕，因为大家信任他们，他们反而利用这份信任。 这次处罚有个特别的地方，证监会没有只停在罚款这一步，直接把案子交给公安机关处理，这说明背后可能涉及刑事问题，新刑法对侵占受托财产这类行为判得更重，如果查实属于诈骗性质，公司老板可能要坐牢十年以上，这不是随便说说，而是很有可能发生的事。 行业中的问题不止出现在这一家公司，全国有两万多家私募机构，这几年注销或失联的就有三千多家，很多情况没人处理，地方监管部门人手不足，跨省调查进展缓慢，投资人维权也很困难，现在连资金流向都看不清楚，也没有一个全国统一的黑名单系统，即便处罚再严厉，也阻止不了下一个“优策”出现。 以前像东方汇富、阜兴系这样的案子，处罚比较轻，也没有终身禁入的规定，这次之所以不一样，是因为优策公司的手法更隐蔽，它没有公开进行非法集资，而是慢慢吸取资金，让人以为它在正常经营，这种慢性病一样的违规行为，不容易被发现，也更需要严厉惩处。 新规定在11月推出，要求资金去向可以查到，信息要及时更新，但实际情况是，只有几家大机构接入了系统，小型私募还在用人工填表方式，优策公司就在新规刚实施后被查出来，说明制度有了，执行没跟上，我觉得，光靠罚款和禁止进入市场，解决不了根本问题。
