吉林，蔡女士本想和合伙人把公司发展壮大，却在2021年12月7日去银行办业务时，遭遇了离奇之事。她发现自己名下莫名多出一张身份证，公司账户里的600万货款也不翼而飞。报警后得知，竟是合伙人刘某某指使司机偷偷补办了她的身份证，进而转走了这笔钱。然而，刘某某仅仅被拘留了5日，600万也未能追回。刘某某还声称这钱是她投资入股的钱，不想合作了转走很正常。此事引发诸多疑问，非本人为何能补办身份证、转走巨款，银行和身份证办理是否存在漏洞？ 据大皖新闻报道：蔡女士一直有想把公司做大做强的梦想，2020年11月，她和刘某某等人签订了合作协议，想着大家一起齐心协力，让公司能有更好的发展。蔡女士期待着未来的合作能够顺利，大家都能从中获利。 可谁能想到，意外就在不经意间降临了。 2021年12月7日，蔡女士因为公司业务需要，去银行办理相关业务。当她来到银行，在工作人员的指引下查询账户信息时，整个人都愣住了。 她惊讶地发现，自己名下竟然莫名其妙地多出了一张身份证。蔡女士心里“咯噔”一下，她赶紧继续查看公司账户，这一看可不得了，公司账户里原本存放着的600万货款，竟然不见了。 蔡女士又惊又怒，这600万，对于公司来说至关重要。她顾不上多想，立刻拨打了报警电话。警方接到报案后，迅速展开了调查。 经过一番缜密的侦查，真相逐渐浮出水面。 原来，这一切都是蔡女士的合伙人刘某某在背后捣鬼。 刘某某不知出于什么目的，指使自己的司机偷偷地去补办了蔡女士的身份证，然后利用这张伪造的身份证，将公司账户里的600万货款转走了。 蔡女士得知真相后，怎么也没想到，自己如此信任的合伙人，竟然会做出这种背信弃义的事情。 于是，蔡女士报了警，希望能够严惩刘某某，把那600万货款追回来。 然而，现实却让她大失所望。 最终，只是对刘某某仅做出了拘留5日的处罚，而那600万货款，至今也没有追回。 刘某某面对警方的调查，不仅没有丝毫悔意，反而还振振有词。她声称那600万是她之前投资入股的钱，现在她不想继续合作了，所以把钱转走是理所当然的事情。 蔡女士听了刘某某的话，简直哭笑不得。就算两人之间存在合作纠纷，那也应该通过合法合理的途径去解决，怎么能采取这种违法的手段呢？ 很多人都对非本人能够补办身份证、转走巨款这件事情感到不可思议。 大家不禁要问，身份证办理和银行开户审核的流程到底存在什么样的漏洞，才会让刘某某这样的不法分子有机可乘呢？ 刘某某冒用蔡女士身份证，属于“冒用他人居民身份证”的行为，这涉嫌刑事犯罪。 根据《居民身份证法》第十七条规定，有冒用他人居民身份证行为的，由公安机关处二百元以上一千元以下罚款，或者处十日以下拘留，有违法所得的，没收违法所得。如果情节严重，还可能构成犯罪，依据《刑法》第二百八十条之一规定，使用虚假身份证件、盗用身份证件罪，处拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以下有期徒刑，并处罚金。 刘某某仅被处以5日行政拘留，处罚明显过轻。 身份证补办和银行开户审核环节都出现了问题，刘某某用非法手段补办身份证，还能用废公章开户转钱，银行在开户的时候，难道就没有核验本人的意愿吗？ 这明显违反了相关规定，银行在这件事情上，有着不可推卸的责任。 银行在这起事件中存在明显失职，根据《商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则，同时要对客户身份进行严格核验。 银行没核验刘某某开户时是否为蔡女士本人意愿，违反了相关规定，若因银行审核不严导致蔡女士财产损失，银行应承担相应民事赔偿责任。 刘某某转走的钱，声称是投资款，可就算真是投资款，也不能通过这种盗窃或者职务侵占的手段来拿走。 如果刘某某利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大，那还涉嫌职务侵占罪。 根据《刑法》第二百七十一条规定，公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。 除冒用身份证涉嫌犯罪外，若其利用合伙人身份便利，将公司600万货款非法占为己有，数额巨大，还涉嫌职务侵占罪。 蔡女士是最无辜的受害者，她找合伙人，是想着一起把事业做好，结果却遭遇了这样的背叛和伤害。 而刘某某，为了自己的私利，不惜违法犯罪，最终不仅害了别人，也把自己推向了法律的边缘。 银行因为审核不严，给不法分子提供了可乘之机，也应该好好反思自己的工作流程和监管机制。 找合伙人的时候，一定要擦亮眼睛，不能只看表面的利益，还要了解对方的人品和为人。 您对这件事有什么看法呢？
