“我哪能知道他的钱干不干净啊？”重庆，一名女子在网上接到一笔 10 万的坚果订单，对方付完钱后便让货拉拉把货运走。可她还没来得及开心，仅仅过了几个小时，银行卡就被冻结了。警方告知女子，她收到的货款属于涉诈资金！女子委屈道：“我就是正常做个生意，货没了，钱也没了，我冤不冤呐？” 这位女子的遭遇，反映出网络交易中常见的诈骗陷阱，特别是在涉及大额交易以及与陌生买家打交道时。以下是一些判断对方资金是否“干净”的建议，以及应对类似情况的措施： 核实对方身份和信息 通过正规途径确认买家的身份信息，像电话、身份证、企业资质等。 不要仅依据线上信息做判断，最好能进行线下验证或获取官方认证。 观察交易方式和支付方式 选用正规、受监管的支付平台，避开不知名或不安全的支付渠道。 对“先付款后发货”的交易，尤其是大额交易，要保持警惕。 警惕异常交易行为 倘若对方的付款突然被冻结、银行卡被封，很可能涉及资金洗钱或诈骗。 交易金额异常巨大或频繁变动时，也要提高警觉。 了解资金来源和用途 正规资金一般都有明确的来源和用途，银行会有相应的交易记录。 若银行冻结账户，通常是因为涉嫌洗钱、诈骗等违法活动。 及时咨询专业机构或警方 一旦发现资金异常或账户被冻结，应立刻联系银行和警方，了解具体缘由。 切勿轻信“帮忙解冻”或“支付保证金”之类的虚假信息。 在网络交易里，没有绝对的办法能 100%确认对方资金是否“干净”，但通过核实对方信息、选择正规支付渠道、留意异常行为、及时咨询专业机构，能大幅降低被骗的风险。对于已经发生的情况，建议配合警方调查，以免遭受更大的经济损失。 如果你是卖家或从事生意经营，关键在于建立完善的交易流程，保障资金安全，切勿盲目相信陌生人的大额付款。
