江西，女子去银行存10万，被柜员审查：你钱是怎么来的！女子被冒犯：你管我怎么来的，反正不是偷的，也不是抢的。柜员强横表示：银行规定，请配合调查！网友解疑：反洗钱调查，请理解！
（案例来源：金融界）
李娜因公事出差，家中放着10万元，担心被小偷盗取，便来到银行存钱。
10万元巨款，“咚”的一下放到柜台，柜员推推眼镜，板着脸质问：“你钱怎么来的！”
“管我怎么来的！”李娜怀疑柜员吃着河里的水——管得太宽！
于是，李娜催促着柜员，赶快为自己办理，存好钱着急出远门呢。可是，柜员不紧不慢，将钱撂在柜台上，来回反复审查。
柜员一脸严肃，昂起头来说：“你给我老实交代，这笔钱从哪里来？”
听到这话，李娜胸口来回起伏，像是堵住了一块，听柜员的意思，她的这笔钱来源不明。
“反正我这笔钱，不是偷的，也不是抢的，赶快办理存款！”李娜脸红脖子粗，恨不得爆粗口。
谁知，柜员的态度相当强硬，她摘下眼镜，死死盯着李娜的脸，牙缝中挤出几个字：“这是银行规定！”
“规定个啥？我钱的来源，与你们何关！老百姓存个钱，还要面临你们审查，这是在侵犯我的隐私！”李娜气势不输柜员，手指敲着桌子，给银行上了堂普法课。
“不配合是吧？主管过来解释！”那柜员大姐，被李娜怼了几句，却习以为常。
很快，主管屁颠儿似的过来，嬉皮笑脸哄着客户：“银行规定，存够1万元，要问清楚来源，否则我们无法接下来的开展工作。”
“那我去隔壁银行存了！”李娜不由分说，收拾钱准备要走。
主管一把拽过来，点头哈腰表示：“能存！”
转眼，恶狠狠瞪了柜员几眼：“赶紧给办理呀！一点眼色都不涨！”
柜员低下头来，迅速为李娜办好了存款。
此事曝光于网络，便有网友解释，其实审查钱财来源，是为了反洗钱。按照存款的规定，凡是超过5万元，就需要进行反洗钱报告，以此来避免钱财是犯罪或者是走私来的。
不过，在李娜看来，单单凭借询问，很难分清钱是洗的，还是正规来源。银行这样问，不过就是形式主义，应付上级、推卸责任的方法罢了。
否则，自己一说去别处存，银行立马换副脸面，马上就办好了呢？
存钱被询问钱款来源，是否侵犯隐私权？
《反洗钱》第三条规定：金融机构和按照规定依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
其实，存钱时被询问钱财来源，是正常的流程，并不存在侵犯隐私权的情况。无非就是多了一个环节，只需要老实交代，资金的来源即可。
当然，如果李娜胡乱编造理由，就会被大数据审查，到时会有反洗钱行政部门，对李娜的钱财进行审查，核对起来还是比较麻烦的。（文中皆为化名）
厚德载福
你改变主意啊，一百一百的存！看她问吗？肯定不会问
知足常乐 回复 01-09 13:34
他会让你去atm 自己存……
隔壁老王 回复 01-09 13:11
你这太狠了[呲牙笑][呲牙笑]
大禹子孙
这是侵犯人权的粗鄙行为，
用户10xxx50 回复 01-09 11:33
以大局为重
阿坤
钱的来源合法不合法，是你银行管的吗？
Knowme_Czd
扯淡。。怎么感觉文章的银行已经是违法行为。知识面不广，看事件总感觉银行已经违法了？
吃藕丑
是不是我说钱怎么来的你就信？那你审查的意义何在？就负责登个记吗？
感觉
奇葩规定，没有一点可操作性，无形中引导顾客说谎[哭笑不得]
白嫖
这个并不是反洗钱[哭笑不得][哭笑不得][哭笑不得]而就是像把几只狼丢到洋群中硬说是一群狼[哭笑不得][哭笑不得][哭笑不得]，本来就查几个帐，现在是查一群的帐，[哭笑不得][哭笑不得][哭笑不得]
一个朋友
听你放P，银行会问，但绝对不会说交待这两个字
繁花似锦 回复 01-09 13:27
哈哈！
杂事随说
不是“钱”的问题，而是现金问题，银行也是按规定做。你去银行取大量现金银行也要过问，这也是政府规定的。
雾气 回复 01-10 23:32
银行有那权限吗
黄建恒
我总感觉着这都是自媒体在瞎炒作！我今年存过两回钱，都超过15万，柜员根本就不问你钱从哪来的。前不久买了一套新房，一次取35万，还是没问。难道我们这儿的银行不按规矩办事。
飞翔在云海的大鱼 回复 01-10 07:54
因为你那里的银行没有预警太多，就是根据地区卖卡洗钱额概率来分。也就是说你那个地区可能是绿灯，所以就没有限制。很多地区无差别封卡
黄建恒 回复 飞翔在云海的大鱼 01-10 08:45
也许是吧！这个还真不知道。
平井一夫
我买个房转个上百万都没问。只要开通大额转账就行
UC网友 回复 01-09 12:35
这是现金，跟你那个不一样
握不住的放开便是
银行也是按照公安机关的规定办事，你说一句话的事，干嘛给自己找不愉快么
用户10xxx33
这段子水平不高哦，，应该来个每次存9999，，多存几次[微笑]
用户93xxx28
恒大那2万亿合法吗
青松
实际上，很多很多规定都是侵犯隐私的…...我上个月接了几个国外客户电话，然后从市里，区里，和社区派出所，共计三级都打电话问我怎么回事，哪怕我说到了，不要再给我打了，他们还要打...
百夫长
该问的不问！不该问的瞎问！
阵雨心情
国有四大银行根本不缺储户，现在业务经理连拉储的要求都取消了，一堆人排着队存钱
暴晒后的雪人
这年代，10万现金确实要查洗钱嫌疑，但不是这么查的。
用户11xxx47
明知问也是白问但还是要问。但好像又没什么可操作性，只能无事增加仇恨，小偷会跟你说这钱我是偷别人的然后来存入银行？卖假货的会跟你说我卖的是假货吗？真是可笑
永不放弃
人家洗钱洗一万？
云淡风清
捡来的，可以存不
阿门
银行：喂幺幺零吗这里有个人有10万现金，来路不明快过来查封冻结。
魔豆子
去ATM机存机器会问吗，还是会吞钞
04727木子
外国有人抢劫银行，柜台员工还再劫匪的包里抽了几张作为手续费，
农民大哥
为了保护隐私，一，撒谎 二，四万四万的存，分三家银行自动存款机存
温柔陷阱
造谣吧，我们镇上国庆我拿十几万收人亲的钱，拿去存啥也没有问就存好啦，存好短信通知
lang_yong1318
十万元每次存五千不就行了！
高兴的一然
你就问一下，存多少不用问，！没存那个数，直到存完为止！！！
用户91xxx43
编
用户99xxx82
为难一个银行小职员，很牛吗
刘昊
老实相告，中国人民银行印出来的。
小文
我建议每次存入1元，把银行的排号全部拿下来。相信工作人员不会再问你的钱从哪来的！
海浪
就是编的。存款时银行才不问你资金来源，取款时才问
王元我鸟 回复 01-09 11:54
会问的，我遇到过几次，后来把钱全取了，放家里
绝版海苔
意思是普通人民不配有5W以上的……
四海垂钓
说不出全部符合逻辑的正当来源，当做是黑钱全部沒收，要存只能存个锤子
金峰
这样问就能打击犯罪？罪犯没有发现，银行确确实实在侵犯隐私！
卑V
专家不是说中国人都人均500万有车有房吗？咋去银行超过1万都要问？
慢半啪
自打马云落单后，银行又开始牛逼了
远去
别人给的
过往无渡
为什麼要存？
蚁洞辣几
“老实交代”？这是银行柜员应该说的话吗？[哭笑不得][流鼻涕][流鼻涕][流鼻涕]
王麻子
银行工作人员都是好意，不知道为什么，广大网友对这个事儿很有意见
龙骑兵
胡说，银行才不会问哪，人家关心的是你在哪个银行存款，而且最好还是定期的那种。
飞天男孩979
大额存款才会审查，你可以一百一百的存
且把浓情当成是梦
王健林的2.4万亿，怎么没看他去调查？，很多非法借贷银行行长都知情的，怎么不看，银行员工去调查
孤獨的葉
上海一女子去银行取钱，被柜员直接枪毙[静静吃瓜][静静吃瓜][静静吃瓜][静静吃瓜]
用户65xxx88
"老实交代"这种语气，谁听了都不舒服，对银行来说，存款人是客户，而不是罪犯，银行也不是公安。
依栖息间====-
2.4万亿没了不问清呢，十万五万的不说清楚抓住它呵呵
网络游鱼
关键这么问有用吗？！
歪教部发盐人
瞎编
张枫
就要一张一张的存进来，在一张一张的取出来，拿走，存到隔壁银行
胖子
天下奇闻。
裸奔的蜗牛
存钱绝对不要什么手续，取钱一定要
冰圣幽紫竹
一座高山，先让一部分上去！然后这部分人大吃特吃，随后他们就在山上修筑院墙，还往山下扔石头！
用户16xxx94
存钱应该不会问，取钱会问。
勇敢的心
钱真的来历不明，肯定不会去银行存
库洛
为啥不去自动存款机存？人家又不会问你这个问题。
Tomorrow
你对柜员说“还钱给许总的”，不就行了。
虫二
怎么老看到这样的文章，难道我碰到的银行都是假的？
中天悬剑
隔壁取出来的
方天画戟
直接接受这10万存进来，再问她，不说是吧，没收了归银行。
三爷
银行！请证明你贷款给他人的钱是什么钱！
生活更多的是无奈和苟且
柜员存不行吗
梦想家Rico
佛祖给我的
用户10xxx97
再编一个，来个连载
月下钟声
银行是存钱机构，不是调查机构。
用户17xxx82
难啊
海啸
这能审出个啥？！
飞翔在云海的大鱼
这笔钱是从我爷爷那时候留下来，然后我又用旧币去很以前邻居换的新币，后面我爸又给了我一点。然后我就筹够十万来存钱，如果你们想查查可以，我今晚让我爷爷托梦给你们一个交代